Çin Halk Cumhuriyeti Bankacılık Denetim Yasası
(27 Aralık 2003 tarihinde Onuncu Ulusal Halk Kongresi Daimi Komitesi Altıncı Oturumunda kabul edilmiş, 31 Ekim 2006'da Onuncu Ulusal Halk Kongresi Daimi Komitesi Yirmi Dördüncü Oturumunda değiştirilmiştir)
İçerik
Bölüm I Genel Hükümler
Bölüm II Bankacılık Düzenleme Kurumu
Bölüm III Düzenleyici ve Denetleyici Sorumluluklar
Bölüm IV Denetim Yöntemleri ve Prosedürleri
Bölüm V Yasal Sorumluluk
Bölüm VI Tamamlayıcı Hükümler
Bölüm I Genel Hükümler
Madde 1 Bu kanun, bankacılık düzenleme ve denetimini iyileştirmek, bankacılık denetim sürecini ve prosedürlerini standartlaştırmak, bankacılık sektöründeki finansal riskleri önlemek ve azaltmak, mevduat sahiplerinin ve diğer müşterilerin menfaatlerini korumak ve güvenli ve sağlam bir yasayı teşvik etmek amacıyla çıkarılmıştır. Çin'de bankacılık sektörü.
Madde 2 Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, Çin'deki bankacılık kurumlarının ve bunların ticari faaliyetlerinin düzenlenmesi ve denetiminden sorumlu olacaktır.
Bu yasanın amaçları doğrultusunda, "bankacılık kurumları" terimi, diğerlerinin yanı sıra, ticari bankalar, kentsel kredi kooperatifleri ve kırsal kredi kooperatifleri ve politika bankaları dahil olmak üzere, genel halktan mevduat alan Çin Halk Cumhuriyeti'nde kurulmuş mali kurumlar anlamına gelir. .
Bankacılık kurumlarının düzenleme ve denetimine ilişkin bu kanunun hükümleri, varlık yönetimi şirketlerinin, güven ve yatırım şirketlerinin, finans şirketlerinin, finansal kiralama şirketlerinin ve yetkili olarak Çin Halk Cumhuriyeti'nde kurulmuş diğer finansal kuruluşların düzenleme ve denetimine uygulanır. Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi tarafından.
Devlet Konseyi kapsamındaki bankacılık düzenleme otoritesi, bu yasanın ilgili hükümlerine uygun olarak, Çin Halk Cumhuriyeti dışında kurulan mali kurumları ve ayrıca yürütülen denizaşırı ticari faaliyetleri düzenler ve denetler. önceki iki paragrafta atıfta bulunulan finansal kuruluşlar tarafından.
Madde 3 Bankacılık düzenleme ve denetiminin hedefleri, bankacılık endüstrisinin güvenliğini ve sağlamlığını teşvik etmek ve bankacılık sektörüne kamu güvenini sürdürmektir.
Bu hedefler doğrultusunda, bankacılık düzenleme ve denetimi, bankacılık sektöründeki adil rekabeti koruyacak ve bankacılık sektörünün rekabet gücünü artıracaktır.
Madde 4 Bankacılık düzenleme otoritesi, yasalara ve düzenlemelere uygun ve açıklık, adalet ve etkinlik ilkelerine uygun olarak bankacılık düzenleme ve denetimini uygular.
Madde 5 Bankacılık düzenleme otoritesi ve denetim personeli, yasa ve yönetmeliklere uygun olarak denetim sorumluluklarını yerine getirirken kanunla korunur. Yerel yönetimler, çeşitli düzeylerdeki devlet daireleri, kamu kuruluşları veya bireylerin müdahalesi olmayacaktır.
Madde 6 Devlet Konseyi kapsamındaki bankacılık düzenleme otoritesi, Çin Halk Bankası ve Devlet Konseyi bünyesindeki diğer düzenleyici otoritelerle denetleyici bilgi paylaşım mekanizmaları kuracaktır.
Madde 7 Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, sınır ötesi bankacılığın denetimi için diğer ülke ve bölgelerdeki bankacılık denetim otoriteleri ile denetim işbirliği mekanizmaları kurabilir.
Bölüm II Bankacılık Düzenleme Kurumu
Madde 8 Danıştay bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, sorumluluklarını yerine getirmek için gerekli görülürse, yerel ofisler kurabilir ve yerel ofislerinin merkezi denetimini gerçekleştirir.
Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesinin yerel ofisleri, Danıştay bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi tarafından yetkilendirildiği şekilde denetim işlevlerini yerine getirir.
Madde 9 Bankacılık düzenleme otoritesinin denetim personeli, görevlerini yerine getirmek için gerekli mesleki becerilere ve iş deneyimlerine sahip olacaktır.
Madde 10 Bankacılık düzenleme otoritesinin personeli, görevlerini bütünlük içinde ve yasa ve yönetmeliklere uygun olarak yerine getirir. Uygun olmayan kazançlar elde etmek için pozisyonlarından yararlanamazlar veya aynı zamanda finansal kurumlar da dahil olmak üzere işletmelerde bir pozisyonda bulunamazlar.
Madde 11 Bankacılık düzenleme makamının personeli, yürürlükteki kanun ve yönetmeliklere göre Devlet için ve onların denetimine tabi bankacılık kurumları ve diğer ilgili taraflar için bilgilerin gizliliğini koruyacaktır.
Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, diğer ülke ve bölgelerdeki bankacılık denetleme otoriteleri ile denetim bilgileri alışverişinde bulunurken bilgilerin gizliliğini korumak için gerekli düzenlemeleri yapar.
Madde 12 Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, denetim sürecini ve prosedürlerini kamuya açıklar ve bir denetim hesap verebilirlik sistemi ve bir iç uygunluk izleme mekanizması yürürlüğe koyar.
Madde 13 Yerel yönetimler ve çeşitli düzeylerdeki ilgili hükümet daireleri, bankacılık düzenleme makamına, sorunlu bankacılık kurumlarını çözme ve kanun ve düzenlemeleri ihlal eden faaliyetlere karşı soruşturma ve yaptırım işlemleri yapma gibi denetim faaliyetlerini gerçekleştirmesi için işbirliği yapar ve yardım sağlar.
Madde 14 Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, Devlet Konseyi bünyesindeki denetim kurumu ve denetim kurumu gibi ilgili devlet kurumlarının denetimine tabidir.
Bölüm III Düzenleyici ve Denetleyici Sorumluluklar
Madde 15 Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, geçerli kanunlara ve idari düzenlemelere uygun olarak, bankacılık kurumları için denetim kuralları ve düzenlemeleri oluşturur ve ilan eder.
Madde 16 Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, geçerli kanunlarda ve idari düzenlemelerde öngörülen kriter ve prosedürlere uygun olarak, bankacılık kurumlarının kuruluşuna, değişikliklerine, feshine ve faaliyet alanlarına yetki verir.
Madde 17 Danıştay bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, bir bankacılık kurumu kurulması için başvuruları veya hisse sahiplerinde meydana gelen değişiklikleri incelerken, sermayenin kaynağını, mali gücünü, sermayeyi ikmal etme kabiliyetini ve hissedarların bütünlüğünü gözden geçirecek ve değerlendirecektir. toplam sermayenin veya toplam hisselerin belirli bir yüzdesi veya daha fazlası, ilgili yasa ve yönetmeliklerde öngörüldüğü üzere.
Madde 18 Bir bankacılık kurumu tarafından, Devlet Konseyi kapsamında bankacılık düzenleme otoritesi tarafından yetkilendirilen iş kapsamı dahilinde sunulan ürün ve hizmetler, geçerli düzenlemelere uygun olarak, Danıştay kapsamındaki bankacılık düzenleme otoritesinin önceden onayına veya ilgili rapora tabi olacaktır. dosyalama gereksinimi. Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, yürürlükteki kanunlara ve idari düzenlemelere uygun olarak, önceden onaya tabi olan ürün ve hizmetleri kamuya açıklar veya talep edilmesi için rapor eder.
Madde 19 Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesinin izni olmaksızın, hiçbir kurum veya şahıs bir bankacılık kurumu kuramaz veya bankacılık işleriyle uğraşamaz.
Madde 20 Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, bankacılık kurumlarının yöneticileri ve üst düzey yöneticileri için uygun ve uygun testler yapar. Bu amaçla, Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, uygunluk ve uygun test ile ilgili özel kurallar ve prosedürler oluşturacaktır.
Madde 21 Bankacılık kurumlarına uygulanan ihtiyati kural ve düzenlemeler, kanunlarda veya idari düzenlemelerde belirtilebilir veya bankacılık düzenleme otoritesi tarafından geçerli kanun ve idari düzenlemelere uygun olarak Danıştay bünyesinde düzenlenebilir.
Önceki paragrafta atıfta bulunulan “ihtiyati kurallar ve düzenlemeler”, diğerlerinin yanı sıra, risk yönetimini, iç kontrolleri, sermaye yeterliliğini, varlık kalitesini, kredi zararı karşılıklarını, risk yoğunlaşmalarını, bağlantılı işlemleri ve likidite yönetimini kapsayacaktır.
Bankacılık kurumları, bu ihtiyati kural ve düzenlemelere uyacaktır.
Madde 22 Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, belirli bir süre içinde, aşağıdaki başvurulara cevaben yazılı olarak onay veya ret kararını verir. Red kararı verilirse, reddedilme gerekçeleri belirtilir:
(1) Bir bankacılık kurumu kurulması halinde, başvuru belgelerinin alındığı tarihten itibaren altı ay içinde;
(2) Başvuru belgelerinin teslim alındığı tarihten itibaren üç ay içinde bir bankacılık kurumunun değiştirilmesi veya feshi veya Danıştay nezdinde bankacılık düzenleme otoritesi tarafından yetkilendirilen iş kapsamında yeni ürün veya hizmetlerin sunulması halinde; ve
(3) Müdürler ve üst düzey yöneticiler için uygunluk ve uygunluk testi yapılması halinde, başvuru belgelerinin alındığı tarihten itibaren bir ay içinde.
Madde 23 Bankacılık düzenleme otoritesi, bankacılık kurumlarının ticari faaliyetlerinin ve risk profilinin site dışı gözetimini yürütür. Bu amaçla, bankacılık kurumlarının risk profilini analiz etmek ve değerlendirmek için bir denetim bilgi sistemi kurar.
Madde 24 Bankacılık düzenleme otoritesi, bankacılık kurumlarının iş operasyonları ve risk profilinin yerinde incelemesini yapar.
Bankacılık düzenleme kurumu, yerinde inceleme faaliyetlerini standartlaştırmak için yerinde inceleme prosedürleri oluşturacaktır.
Madde 25 Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, bankacılık kurumlarını konsolide esasa göre düzenler ve denetler.
Madde 26 Devlet Konseyi kapsamındaki bankacılık düzenleme otoritesi, Çin Halk Bankası'nın bankacılık kurumlarının incelenmesi için önerilerine, tekliflerin alındığı tarihten itibaren otuz gün içinde yanıt verecektir.
Madde 27 Danıştay bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, bankacılık kurumlarının denetimi amacıyla bir derecelendirme sistemi ve bir erken uyarı sistemi kurarak, bankacılık kurumlarının derecelendirme ve risk profiline göre, anasayfanın sıklığını ve kapsamını belirler. saha incelemesi ve gerekli görülebilecek diğer denetim önlemleri.
Madde 28 Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, bankacılık sektöründeki acil durumları tespit etmek ve rapor etmek için bir sistem kurar.
Bankacılık düzenleme makamı, sistemik bankacılık riskleriyle sonuçlanabilecek ve dolayısıyla ciddi sosyal istikrarsızlığa neden olabilecek herhangi bir acil durumu tespit eder etmez, Danıştay bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesinin sorumlu sorumlusuna bildirir. Devlet Konseyi kapsamındaki bankacılık düzenleme otoritesinin baş sorumlu kişisi, gerekli görüldüğünde, Çin Halk Bankası ve Maliye Bakanlığı da dahil olmak üzere ilgili hükümet kurumlarını bilgilendirirken Devlet Konseyi'ne rapor verecektir.
Madde 29 Devlet Konseyi kapsamındaki bankacılık düzenleme otoritesi, Çin Halk Bankası ve Maliye Bakanlığı da dahil olmak üzere ilgili devlet kurumları ile işbirliği içinde, acil durum planlarının oluşturulması, kurumların ve personelin belirlenmesi dahil olmak üzere, bankacılık sektöründeki acil durumları ele almak için mekanizmalar kuracaktır. sorumluluklarını belirleyerek ve çözüm tedbir ve prosedürlerini şart koşarak bankacılık sektöründeki acil durumların zamanında ve etkin bir şekilde çözülmesini sağlamak.
Madde 30 Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, Devletin yürürlükteki düzenlemelerine uygun olarak bankacılık kurumlarının istatistiklerini ve raporlarını derler ve yayınlar.
Madde 31 Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, bankacılık sektörünün kendi kendini düzenleyen kuruluşlarının faaliyetlerine rehberlik edecek ve nezaret edecektir.
Bankacılık sektörünün kendi kendini düzenleyen kuruluşları, dosyalanmak üzere Danıştay bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesine ana sözleşmelerini sunacaklardır.
Madde 32 Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, bankacılık düzenleme ve denetimiyle ilgili uluslararası faaliyetlerde bulunabilir.
Bölüm IV Denetim Yöntemleri ve Prosedürleri
Madde 33 Bankacılık düzenleme otoritesi, sorumluluklarını yerine getirmek amacıyla, bankacılık kurumlarından, geçerli düzenlemelere uygun olarak, bilançolar, gelir tabloları, diğer mali ve istatistiksel raporlar, ticari faaliyetler ve yönetim ile ilgili bilgileri sunmalarını isteme yetkisine sahiptir. ve yeminli mali müşavirler tarafından hazırlanan denetim raporları.
Madde 34 Bankacılık düzenleme makamı, ihtiyatlı denetim yapmak amacıyla yerinde inceleme yapmak için aşağıdaki önlemleri alabilir:
(1) yerinde inceleme için bir bankacılık kurumuna girmek;
(2) bankacılık kurumunun personeli ile görüşmek ve incelenen konularda açıklama yapmalarını talep etmek;
(3) banka kurumunun yerinde incelemeyle ilgili belge ve malzemelerine tam erişime sahip olmak ve bunların kopyalarını yapmak ve çıkarılması, gizlenmesi veya imha edilmesi muhtemel belge ve malzemeleri mühürlemek; ve
(4) bankacılık kurumunun iş operasyonları ve yönetimi için bilgi teknolojisi altyapısını incelemek.
Yerinde inceleme, bankacılık düzenleme otoritesinin sorumlu baş ofisinin önceden onayına tabi olacaktır. Yerinde inceleme ekibi, kontrol pilotunun sertifikalarını ve inceleme üzerine sınav notunu sunacak olan en az iki kontrol pilotundan oluşacaktır. Yerinde muayene ekibi, ikiden az sınav görevlisinden oluşuyorsa veya kontrol pilotları, muayene sonrasında kontrol pilotunun sertifikalarını veya sınav notunu vermediyse, bankacılık kurumları muayeneyi reddetme hakkına sahip olacaktır.
Madde 35 Bankacılık düzenleme otoritesi, sorumluluklarını yerine getirmek amacıyla, iş operasyonları ve risk yönetimi ile ilgili temel faaliyetler hakkında bilgi almak için bir bankacılık kurumunun yöneticileri ve üst düzey yöneticileri ile denetleyici istişarelerde bulunabilir.
Madde 36 Bankacılık düzenleme otoritesi, bankacılık kurumlarının, diğerlerinin yanı sıra, mali raporlar ve tablolar, risk yönetimi politikaları ve prosedürleri, direktörlerdeki ve üst düzey yöneticilerdeki değişiklikler ve bilgiler de dahil olmak üzere, geçerli düzenlemelere uygun olarak kamuya güvenilir bilgi açıklamasını zorunlu kılar. diğer önemli konularda.
Madde 37 Bir bankacılık kurumu ihtiyati kurallara ve düzenlemelere uymadığında, Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi veya taşra teşkilatı, ondan belirlenen bir süre içinde iyileştirici tedbirler almasını ister. Bankacılık kurumu, belirlenen süre içinde eksiklikleri gideremezse veya bankacılık kurumunun güvenliği ve sağlamlığı ciddi şekilde tehdit ediliyorsa ve mevduat sahiplerinin ve diğer müşterilerin çıkarları büyük olasılıkla tehlikeye giriyorsa, bankacılık düzenleme otoritesi Danıştay veya taşra teşkilatı, sorumlu baş memurunun onayına bağlı olarak, koşulların ciddiyetine bağlı olarak aşağıdaki önlemleri alabilir:
(1) bankacılık kurumunun işlerinin bir kısmını askıya almak ve / veya yeni ürün veya hizmetlere onay vermemek;
(2) hissedarlara temettü veya diğer ödemeleri kısıtlamak;
(3) varlık transferlerini kısıtlamak için;
(4) hakim hissedarlara hisse devri emri vermek veya ilgili hissedarların yetkilerini kısıtlamak;
(5) bankacılık kurumunun müdürleri ve / veya üst düzey yöneticileri değiştirmesini veya yetkilerini kısıtlamasını emretmek; ve
(6) dallanma onayını vermemek.
Bankacılık kurumu, düzeltici tedbirleri aldıktan sonra ihtiyati kural ve düzenlemelere uygun hale geldiğinde, Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesine veya taşra teşkilatına rapor verir. Danıştay bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi veya taşra teşkilatı, uygunluğun doğrulanmasından sonraki üç gün içinde önceki fıkrada öngörülen tedbirleri sonlandırır.
Madde 38 Bir bankacılık kurumu bir kredi krizi yaşadığında veya bu krizi yaşama olasılığı bulunduğunda ve dolayısıyla mevduat sahiplerinin ve diğer müşterilerin menfaatlerini ciddi şekilde tehlikeye attığında, Danıştay bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi bankacılık kurumunu devralabilir veya yeniden yapılanmayı kolaylaştırabilir. Devralma veya yeniden yapılanma, yürürlükteki kanunlara ve idari düzenlemelere uygun olarak yürütülecektir.
Madde 39 Bir bankacılık kurumunun ciddi şekilde yasa ve yönetmelikleri ihlal ettiği veya önemli güvenli olmayan veya sağlıksız uygulamaların, kapatılmadığı sürece mali düzeni ve kamu menfaatlerini ciddi şekilde tehdit ettiği tespit edildiğinde, Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi kapatma yetkisine sahip olacaktır. ilgili yasa ve yönetmeliklere uygun olarak kurum.
Madde 40 Bir bankacılık kurumunun devralınması, yeniden yapılandırılması veya kapatılması durumunda, Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, bankacılık kurumunun yöneticilerinin, üst düzey yöneticilerinin ve diğer personelinin görevlerini yerine getirmesini isteme yetkisine sahiptir. Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesinin gerekliliklerine göre.
Bir bankacılık kurumunun kapatılmasının ardından devralma, yeniden yapılandırma veya tasfiye sırasında, Danıştay bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, baş sorumlu kişinin onayına bağlı olarak, aşağıdaki önlemleri alma yetkisine sahiptir. doğrudan sorumlu direktörler ve üst düzey yöneticiler ve doğrudan sorumlu tutulan diğer personel:
(1) Direktörlerin ve doğrudan sorumlu olan üst düzey yöneticilerin ve doğrudan sorumlu tutulan diğer personelin Çin Halk Cumhuriyeti'nden ayrılmasının ulusal çıkarları tehlikeye atması muhtemel olduğunda, Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, sınır kontrol otoritesinden şunları talep edebilir: Çin Halk Cumhuriyeti'nden ayrılmalarını engellemek; ve
(2) Yargı makamından, doğrudan görevli müdürler ve üst düzey yöneticiler ile mallarını taşımaktan veya devretmekten doğrudan sorumlu tutulan diğer personelin malları üzerinde başka haklar tesis etmesini yasaklamasını istemek.
Madde 41 Bankacılık düzenleme otoritesi veya taşra müdürlüğü, kanun ve yönetmeliklere aykırı olduğundan şüphelenilen bankacılık kurumunun banka hesaplarını ve personelinin banka hesaplarını ve sorumlularının banka hesaplarını denetleme yetkisine sahiptir. bağlantılı taraflar ve baş sorumlu kişinin onayına tabi olarak, adli makamdan, transfer edildiğinden veya gizlendiğinden şüphelenilen yasadışı yollardan elde edilen fonların dondurulmasını talep edebilir.
Madde 42 Bankacılık düzenleme otoritesi, bankacılık düzenleme otoritesi başkanının belediye düzeyinde veya üzerinde onayına tabi olarak, bankacılık kurumları üzerinde yaptığı teftiş sırasında kanunu ihlal ettiğinden şüphelenilen kurum ve kişileri soruşturmak için aşağıdaki önlemleri alabilir:
(1) ilgili kurum ve kişilerle görüşmek ve onlardan ilgili konularda açıklama yapmalarını talep etmek;
(2) mali kayıtlar veya mülk sahipliği kayıtları ile ilgili belge ve materyalleri kontrol etmek ve kopyalarını yapmak; ve
(3) kaldırılması, gizlenmesi, imha edilmesi veya tahrif edilmesi muhtemel belge ve materyallerin bir dosyasını kaydetmek ve saklamak.
Önceki paragraflarda belirtilen tedbirlerin alınması durumunda, yasal sertifikalarını ve soruşturma yazılı bildirimini sunacak en az iki soruşturmacı olacaktır. İkiden az soruşturmacı bulunması veya yasal belge ve yazılı soruşturma tebligatının ibraz edilmemesi halinde, ilgili kurum veya kişiler soruşturmayı reddetme hakkına sahiptir. Kanuna göre tedbirlerin alınması halinde, ilgili kurum veya kişiler kooperatif olacak, gerekli bilgileri gerçeğe uygun bir şekilde açıklayacak ve ilgili belge ve materyalleri sağlayacak, soruşturmayı reddetmeyecek, engellemeyecek veya bilgileri gizlemeyecektir.
Bölüm V Yasal Sorumluluk
Madde 43 Bankacılık düzenleme otoritesinin denetim personeli aşağıdaki eylemlerden herhangi birini gerçekleştirdiğinde, kanuna göre idari yaptırımlara tabi olacaktır. Dava bir suç oluşturuyorsa, hukuka göre cezai sorumluluk için soruşturulur:
(1) mevzuata aykırı olarak, bir bankacılık kurumunun iş kapsamı dahilindeki ürün veya hizmetlerin kurulmasına, değiştirilmesine, feshine, iş kapsamına veya teklifine izin vermek;
(2) düzenlemelere aykırı olarak bankacılık kurumlarını yerinde incelemek;
(3) bu Kanunun 28. Maddesi uyarınca bankacılık sektöründeki acil durumları bildirmemek;
(4) banka hesaplarını incelemek veya düzenlemelere aykırı olarak fonların dondurulmasını talep etmek;
(5) bir bankacılık kurumu aleyhine düzenlemelere aykırı yaptırımlarda bulunmak;
(6) ilgili kurum veya kişileri bu Kanunun 42. maddesine karşı soruşturmak; ve
(7) yetkinin kötüye kullanılması ve / veya görevlerin ihmal edilmesi gibi diğer eylemler.
Ulusal, ticari veya kişisel gizli bilgileri zimmete geçirme, rüşvet veya ifşa eden bankacılık düzenleme makamının denetim personeli, davanın suç teşkil etmesi halinde, kanuna göre cezai sorumluluk için soruşturulur ve davanın suç teşkil etmemesi halinde yasalara göre idari yaptırımlara tabi olunması.
Madde 44 Bir bankacılık kurumu kurulduğunda veya bankacılık işleri Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesinin izni olmadan yürütüldüğünde, Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi bu tür kurum veya işletmeleri yasaklama yetkisine sahip olacaktır. Davanın suç teşkil etmesi halinde cezai sorumluluk hukuka göre takip edilir. Davanın suç teşkil etmemesi halinde, Danıştay bünyesindeki bankacılık düzenleme makamı yasadışı kazançlara el koyar. Yasadışı kazanç miktarı 500,000 yuan'ı aşarsa, yasadışı kazanç miktarının bir ila beş katı arasında değişen bir para cezası verilecektir. Hiçbir yasadışı kazanç söz konusu değilse veya yasadışı kazanç miktarı 500,000 yuan'den az ise, 500,000 yuan ila 2,000,000 yuan arasında değişen bir para cezası uygulanacaktır.
Madde 45 Bir bankacılık kurumu aşağıdaki eylemlerden herhangi birini gerçekleştirdiğinde, Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, düzeltici tedbirler almasını emreder ve yasadışı kazançlar söz konusu ise, yasadışı kazançlara el koyar. Yasadışı kazanç miktarı 500,000 yuan'ı aşarsa, yasadışı kazanç miktarının bir ila beş katı arasında değişen bir para cezası verilecektir. Hiçbir yasadışı kazanç söz konusu değilse veya yasadışı kazanç miktarı 500,000 yuan'den az ise, 500,000 yuan ila 2,000,000 yuan arasında değişen bir para cezası uygulanacaktır. Durum özellikle ciddiyse veya bankacılık kurumu belirlenen süre içinde düzeltme yapmazsa, Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, bankacılık lisansının düzeltilmesi veya iptali için işin askıya alınmasını emredebilir. Davanın suç teşkil etmesi halinde, cezai sorumluluk hukuka göre takip edilir:
(1) yetkisiz bir şube kurmak;
(2) iş faaliyetlerini yetkisiz olarak değiştirmek veya sonlandırmak;
(3) Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesine onay vermeden veya başvuruda bulunmadan bir ürün veya hizmet sunmak; ve
(4) Mevduat veya kredilerin faiz oranlarını düzenlemelere aykırı olarak yükseltmek veya düşürmek.
Madde 46 Bir bankacılık kurumu aşağıdaki eylemlerden herhangi birini gerçekleştirdiğinde, Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, düzeltici tedbirler almasını emredecek ve aynı zamanda 200,000 yuan ila 500,000 yuan arasında değişen bir para cezası uygulayacaktır. Durum özellikle ciddiyse veya bankacılık kurumu belirlenen süre içinde düzeltme yapmazsa, Devlet Konseyi bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, bankacılık lisansının düzeltilmesi veya iptali için işin askıya alınmasına karar verebilir. Davanın suç teşkil etmesi halinde, cezai sorumluluk hukuka göre takip edilir:
(1) uygunluk ve uygun test olmadan müdürleri veya üst düzey yöneticileri atamak;
(2) saha dışı gözetimi veya yerinde incelemeyi reddetmek veya engellemek;
(3) yanlış olan veya önemli gerçekleri gizleyen ifadeler, raporlar, belgeler veya materyaller sunmak;
(4) düzenlemelere uygun olarak bilgileri kamuoyuna açıklamamak;
(5) ciddi sonuçları olan ihtiyatlı kuralları ve düzenlemeleri karşılamamak; ve
(6) işbu Yasanın 37. maddesinin gerektirdiği önlemleri almayı reddetmek.
Madde 47 Bir bankacılık kurumu düzenlemelere uygun olarak beyanname, rapor, belge veya materyal sunmazsa, Danıştay bünyesindeki bankacılık düzenleme otoritesi, düzeltici tedbirler almasını emreder. Bankacılık kurumu, belirlenen süre içinde düzeltme yapmazsa, bankacılık düzenleme otoritesi, 100,000 yuan ila 300,000 yuan arasında değişen bir para cezası uygulayabilir.
Madde 48 Bir bankacılık kurumu, bankacılık düzenleme ve denetimine ilişkin yasaları, idari düzenlemeleri veya diğer ulusal düzenlemeleri ihlal ettiğinde, bankacılık düzenleme makamı, bu yasanın 43. Maddesi ile 46. Maddesinde öngörülen uygulama işlemlerine ek olarak, aşağıdaki önlemleri alabilir. durumun ciddiyeti:
(1) bankacılık kurumunun, doğrudan sorumlu müdürlere ve kıdemli müdürlere ve doğrudan sorumlu tutulan diğer personele disiplin cezası vermesini emretmek;
(2) vaka bir suç oluşturmuyorsa, doğrudan sorumlu direktörlere ve üst düzey yöneticilere bir disiplin uyarısı yapmak ve diğer personel doğrudan sorumlu tutulur ve aynı zamanda onlara 50,000 yuan ila 500,000 yuan arasında değişen bir para cezası vermek; ve
(3) doğrudan sorumlu müdürleri ve kıdemli müdürleri, belirli bir süre veya ömür boyu uygunsuz ve uygunsuz oldukları gerekçesiyle diskalifiye etmek ve / veya direktörleri ve kıdemli müdürleri doğrudan sorumlu tutmak ve diğer personel için doğrudan bankacılıktan sorumlu tutulmak belirli bir süre veya ömür boyu.
Madde 49 Bankacılık düzenleme makamının personeli tarafından yürütülen hukuka uygun teftiş veya soruşturmayı engelleyen kişi, kamu güvenliği makamı tarafından cezaya tabidir; ve davranışı bir suç teşkil ediyorsa, hukuka göre cezai sorumluluk soruşturulacaktır.
Bölüm VI Tamamlayıcı Hükümler
Madde 50 Kanunların ve idari düzenlemelerin aksi takdirde politika bankalarının ve varlık yönetim şirketlerinin düzenleme ve denetimini öngördüğü hallerde, bu hükümler geçerli olacaktır.
Madde 51 Yasaların ve idari düzenlemelerin, tamamen yabancı sermayeli bankacılık kurumlarının, Çin-yabancı ortak girişim bankacılığı kurumlarının ve Çin Halk Cumhuriyeti'nde kurulmuş yabancı bankacılık kurumlarının şubelerinin düzenleme ve denetimini aksi yönde öngördüğü hallerde, bu hükümler geçerli olacaktır. .
Madde 52 Bu yasa 1 Şubat 2004 tarihinden itibaren yürürlüğe girecektir.